U Nar. nov., br. 109/24 od 20. rujna 2024. objavljen je Pravilnik o postupku procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma te načinu provedbe mjera pojednostavljene i pojačane dubinske analize stranke, koji stupa na snagu 21. rujna 2024. godine.

Stupanjem na snagu ovoga Pravilnika prestaje važiti Pravilnik o postupku procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma te načinu provođenja mjera pojednostavljene i pojačane dubinske analize stranke (Nar. nov., br. 106/19).

Obveznici su dužni postupak procjene rizika i način provođenja mjera dubinske analize uskladiti s odredbama ovoga Pravilnika do 1. studenoga 2024. godine.

Ovim se Pravilnikom propisuju:

  1. postupak procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma
  2. čimbenici rizika koje su obveznici dužni razmotriti pri procjeni rizika od pranja novca financiranja terorizma koji je povezan s pojedinačnim poslovnim odnosom i povremenom transakcijom i
  3. način provođenja mjera pojednostavljene i pojačane dubinske analize stranke.

Čimbenici i mjere opisani ovim Pravilnikom nisu potpuni te bi obveznici prema potrebi u obzir trebali uzeti i druge čimbenike i mjere.

Obveznici primjene Pravilnika

Odredbe glave II. ovoga Pravilnika (čl. 4. – 49.) primjenjuju se na financijske institucije nad kojima nadzor primjene Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma provodi Financijski inspektorat RH:

  1. Hrvatsku banku za obnovu i razvitak,
  2. ovlaštene mjenjače,
  3. pravne i fizičke osobe koje se bave djelatnošću:
    • odobravanja kredita i zajmova, uključujući potrošačke kredite i financiranje komercijalnih poslova, uključujući izvozno financiranje na osnovi otkupa s diskontom i bez regresa dugoročnih nedospjelih potraživanja osiguranih financijskim instrumentima (engl. forfeiting), uključujući i otkup dospjelih tražbina,
    • izdavanja ostalih sredstava plaćanja i upravljanja njima (putnički čekovi i bankovne mjenice), ako ta djelatnost nije platna usluga u smislu zakona kojim se uređuje platni promet,
    • izdavanja garancija i jamstava,
    • upravljanja ulaganjima za treće osobe i savjetovanja u vezi s tim,
    • iznajmljivanja sefova,
  4. zastupnike institucija za platni promet iz druge države članice i distributere izdavatelja elektroničkoga novca iz druge države članice, a koji nisu u nadležnosti Hrvatske narodne banke.

U glavi II. ovoga Pravilnika nalaze se odredbe koje se primjenjuju na sve nabrojane obveznike, a u glavi III. (čl. 50. – 86.) nalaze se odredbe specifične za pojedini sektor. Glava III. sama je po sebi nepotpuna te ju je potrebno čitati u kombinaciji s glavom II.

Natrag